Сергій Менделєєв — російський підприємець і співзасновник Garantex, пов'язаний із проєктами Exved та InDeFi. Його досьє об'єднує дві різні історії: створення криптобіржі та розвиток сервісів міжнародних розрахунків. Американська влада внесла його до санкційного списку; сам він заперечує їхню оцінку свого бізнесу. [4][6]
Біографія та участь у створенні Garantex
Дата народження згідно з даними OFAC — 2 листопада 1976 року, громадянство — російське. [1] За даними ICIJ, Менделєєв брав участь у створенні Garantex у 2019 році; у 2021 році його ім’я у списку акціонерів естонської компанії замінилося ім’ям Ірини Чернявської. [2]
Вихід із реєстру власників та припинення всіх ділових зв’язків — це різні обставини. Перший запис допомагає відновити юридичну історію компанії. Для другого висновку необхідно окремо перевіряти управління, договори та фінансові відносини в наступні роки.
Exved: публічний запуск міжнародних розрахунків
7 грудня 2023 року Cointelegraph повідомив про запуск Exved для транскордонних розрахунків російських компаній. Серед партнерів називався InDeFi Bank. Платформа заявляла, що обслуговує юридичних осіб із дотриманням вимог щодо протидії відмиванню грошей. [3]
У коментарі для цього видання Менделєєв стверджував, що механізм проєкту пройшов перевірку та отримав схвалення Банку Росії та Росфінмоніторингу. Це заява підприємця: публікація інтерв’ю не замінює окремого документа регуляторів про таке узгодження. [3]
Що з’ясувала Transparency International Russia
Автори розслідування Crypto Laundromat вивчали Exved через листування та переговори під виглядом потенційного клієнта. У жовтні 2024 року вони представилися неіснуючим експортером електроніки з Гонконгу. За їхнім описом, після обмеженої перевірки їх скерували до платіжного посередника. [5]
У матеріалах фігурують російська компанія Paysol та гонконгська Feilian Company Limited. Журналісти повідомили, що послуги, які обговорювалися, охоплювали розрахунки за товари подвійного призначення, зокрема мікроелектроніку та телекомунікаційне обладнання. Вони розцінили непрозорість посередників та перевірки клієнтів як суттєві ризики. [5]
Доказова цінність цього епізоду — в опублікованому описі конкретних переговорів та запропонованих документів. Він характеризує досліджений канал роботи сервісу, але не доводить, що всі операції клієнтів Exved були злочинними або що Менделєєв особисто погодив кожну з них.
Санкції та відповідь Менделєєва
14 серпня 2025 року OFAC ввело санкції проти Менделєєва, Exved та InDeFi. Мінфін США заявив, що підприємець контролює ці проєкти, і пов’язав Exved з обходом американських фінансових обмежень. [1][4]
У відповіді Bits.media того ж дня Менделєєв заявив, що вже близько п'яти років не має стосунку до Garantex. Він заперечив опис діяльності InDeFi та Exved: за його словами, перший проєкт давно не працював, а другий не здійснював операцій і не мав власної юридичної особи. Підприємець також дистанціювався від управління компанією Grinex. [6]
Таким чином, офіційна оцінка США та публічна позиція самого Менделєєва розходяться. Для ґрунтовної перевірки цієї суперечки потрібні документи про фактичних операторів сервісів, діючі договори та розподіл доходів, а не лише рекламні заяви чи факт існування сайту.
Процесуальний статус та зв’язок із наркоринком
У повідомленні Мін'юсту США щодо справи Garantex від 7 березня 2025 року обвинуваченими названо Бещекова та Міру Серду. Менделєєв не зазначений серед обвинувачених у цьому повідомленні. Його підтверджений статус у розглянутому пакеті документів — особа, включена до санкційного списку. [7][1]
Матеріали про клієнтські операції Garantex не можна автоматично перетворювати на твердження про особисту участь Менделєєва в «Хімпромі» або володіння Mega. Це досьє присвячене підтвердженим діловим ролям, санкціям та суперечці щодо організації міжнародних платежів.
